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    让居民储蓄“入市”渠道更宽更畅通

    2020-12-24 08:41:22 来源:中国证券报 已入驻财经号 作者:佚名
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      中国证监会党委22日传达学习贯彻中央经济工作会议精神时指出,着力加强资本市场投资端建设,增强财富管理功能,促进居民储蓄向投资转化,助力扩大内需。这意味着居民储蓄“入市”渠道有望更宽更畅通,关键点仍是深化资本市场改革,激发财富效应。

      中国居民财富增长的过程应是分享经济增长红利的过程。有研究机构测算,目前中国居民可投资资产约200万亿元,高净值人群也接近200万人。这两个“200万”必然会产生潜力巨大的财富管理需求。但我国一直处于居民资产低配权益产品的尴尬局面,原因主要在于投资选择较为有限、专业机构投资能力有待提高、法治供给亟待完善等。可以预期,监管部门屡次强调促进居民储蓄向投资转化的背后,将是继续深化资本市场改革,加速释放改革红利,以解决好居民财富投什么、怎么投、如何保值增值等问题。

      促进居民储蓄向投资转化,应为投资者提供更为完备、稳定、畅通的投资渠道。借鉴成熟市场经验,以401k为代表的养老金体系将居民财富强制储蓄并投资于股市,形成稳定的资金供给。目前,我国多层次养老体系正加速完善,在推动加强多层次、多支柱养老保险体系与资本市场的衔接下,市场有望释放巨大的吸金潜力。此外,持续推动提升权益类基金占比、发挥理财、保险、信托等产品直接融资功能、实现场外股权市场高质量扩容也可为居民储蓄向投资转化畅通“入口”。

      促进居民储蓄向投资转化,还需加快培育居民值得托付的财富管理机构。一方面,注册制全面推广背景下,专业机构应进一步提升投研、定价能力。另一方面,券商分类监管规定增加财富管理指标等加分项,叠加加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构等政策红利持续释放,机构应把握机遇加速向财富管理业务转型。此外,在中国家庭资产全球化配置趋势下,监管机构应进一步推进市场、行业和产品高水平双向开放。

      促进居民储蓄向投资转化,须继续完善投资环境,提振市场投资信心。一是应切实加大投资者保护力度,加快推动证券集体诉讼制度落地,使投资者权利行使、保障和救济的制度机制日渐完善。二是应在更高起点上将投资者教育纳入国民教育体系,积极倡导长期投资、价值投资和理性投资文化,促进居民储蓄有效转化为资本市场长期资金。三是继续加强资本市场基础制度建设,对证券违法活动持续保持“零容忍”高压态势,促进A股市场“出清”,为投资者营造良好投资生态。

      可投资范围及品种的扩大、机构服务能力的提高、市场信心的增强,有利于增强资本市场对居民储蓄的吸引力,也有利于资本市场自身发展和居民更多分享经济增长红利。

       

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